金管局周一傍晚（18日）公布首批19家可開展跨境理財通業務的香港銀行名單，其中獲批可開展南、北向通業務的中銀香港（02388）宣布，周二上午（19日）已成功辦理首筆南向通及北向通交易。中銀香港副總裁龔楊恩慈表示，理財通將帶來多方面好處，包括本港的個人投資者可擁有更多投資選擇，尤其是人民幣資產方面；內地儲蓄率達40%以上，對本港銀行業帶來更大的市場和機遇；同時能促進人民幣國際化進程。

 

（Andrew攝）

 

　　中銀香港個人金融及財富管理部總經理陳文表示，北向通的開通步驟簡單，現時客戶經中銀香港評估為非容易受損客戶，可於分行辦理資格核實及開立「北向通」匯款專戶，並指定現有內地類帳戶作為「北向通」投資專戶，以手機自行將香港的匯款專戶與投資專戶配對，即日便可開通理財通服務。他透露，首名在中銀香港開通理財通服務的客戶為中銀理財客戶，在該行開戶多年，日前已表示對跨境理財通服務有興趣，並已持有內地類帳戶。該名客戶在今早9時已到中銀分行辦理開戶手續，期間在職員協助下以手機進行身份人臉識別，約20分鐘便完成開通。

 

　　而在南向通方面，首位客戶來自深圳市前海分行，客戶希望透過理財通做好資產配置，分散投資。

 

南向通客戶普遍對股債混合類型基金感興趣

 

（Andrew攝）

 

　　中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌指出，現時中銀香港的北向通和南向通業務各提供超過100隻投資產品。南向通方面，中銀香港與10多間基金公司合作，提供多種中低風險非複雜性產品，種類大多為於香港成立的基金、債券以及超過10種不同貨幣存款。據調研結果顯示，南向客戶大多對股債混合類型基金有興趣，投資主題方面特別對ESG；中產階級主題，如健康醫療、生物科技的行業；以及聯動有關產品，如大灣區、一帶一路等發展類別的產品感興趣。他認為，大灣區客戶資產配置需求大，因其大部分資產以人民幣計價和人民幣市場為主，理財通可為他們提供分散投資渠道，予不同貨幣、資產級別和行業等全球性投資機會。

 

　　而北向通方面，中銀香港與10多家基金公司合作，提供「R1-R3」風複雜產品，包括公開募集證券投資基金，又與內地理財公司合作，提供1-3級風險的非保本淨值化市場產品。周國昌指出，據中銀香港數據，其客戶的人民幣交易年初至今增長逾七成，認為他們投資人民幣資產需求大。相信北向通客戶對內地固定收入類產品有興趣，可透過有關產品投資內地國債市場。

 

撰文：經濟通採訪組