08/09/2026 16:07
麥肯錫：監管無礙本港金融顧問AI發展，AI未能取代人類顧問
麥肯錫調查顯示，受訪顧客應用AI的程度超越財務顧問，顧客在諮詢顧問前已用過AI作簡單分析。麥肯錫全球董事合夥人兼亞洲客戶體驗與人工智能轉型負責人余子健認為，即使AI繼續發展，亦不能取代人類角色。雖然AI能夠提供資訊，但客戶仍依賴人類肩負起作出決定的責任。
麥肯錫全球董事合夥人兼亞洲金融服務銷售與分銷業務負責人胡子亮補充，AI能夠提供簡單諮詢，在顧客購買產品時提供協助，但後續服務，包括客戶面對人生轉變時，財務顧問能夠給予更實際的支持，亦更理解客戶的個性、家庭關係等。
*監管並無窒礙金融顧問行業發展AI*
該行調查亦顯示，香港金融顧問業的AI進展並非國際領先，仍面對很多痛點，包括企業未有針對內部AI發展定立清晰方向；工作流程過時，未有配合AI一同進步，以及內部數據混亂、技術水平不足等。
被問到香港金融業監管是否過嚴、限制本地企業發展AI，麥肯錫全球董事合夥人兼香港區總經理石煒麟認為與監管無關，單純是企業管理層未有制定好策略，仍未充分理解AI應用。
*預期財務顧問之間差距擴大*
至於財務顧問行業發展，該行調查發現服務較高淨值客戶的顧問，使用AI較頻密，亦更多用於決策過程，石煒麟認為，隨著業內人士採用AI的程度不一，未來財務顧問的差距愈見擴大。但他不認為行業發展會倒退，顧問的專業性更強，AI協助下工作效率可提升，行業將更蓬勃。
《經濟通通訊社8日專訊》
麥肯錫全球董事合夥人兼亞洲金融服務銷售與分銷業務負責人胡子亮補充，AI能夠提供簡單諮詢，在顧客購買產品時提供協助，但後續服務，包括客戶面對人生轉變時，財務顧問能夠給予更實際的支持，亦更理解客戶的個性、家庭關係等。
*監管並無窒礙金融顧問行業發展AI*
該行調查亦顯示，香港金融顧問業的AI進展並非國際領先，仍面對很多痛點，包括企業未有針對內部AI發展定立清晰方向；工作流程過時，未有配合AI一同進步，以及內部數據混亂、技術水平不足等。
被問到香港金融業監管是否過嚴、限制本地企業發展AI，麥肯錫全球董事合夥人兼香港區總經理石煒麟認為與監管無關，單純是企業管理層未有制定好策略，仍未充分理解AI應用。
*預期財務顧問之間差距擴大*
至於財務顧問行業發展，該行調查發現服務較高淨值客戶的顧問，使用AI較頻密，亦更多用於決策過程，石煒麟認為，隨著業內人士採用AI的程度不一，未來財務顧問的差距愈見擴大。但他不認為行業發展會倒退，顧問的專業性更強，AI協助下工作效率可提升，行業將更蓬勃。
《經濟通通訊社8日專訊》