1. 產品計劃及基金選擇
- 計劃提供的基金選擇多寡；
- 基金是否切合自己的需要；及
- 基金的特色、風險程度及表現。
注意事項：
- 基金選擇愈多，未必代表愈好，最重要是計劃所提供的基金可切合自己的需要。此外，基金往績並不反映未來表現，所以過往表現只可作參考之用。
- 如投資組合有包括強積金保證基金，則轉出累算權益可能導致不符合部分或所有保證條件，因而影響享有保證的資格。有關詳情請查閱原計劃的銷售文件或向原受託人查詢。
2. 服務水平
- 受託人所提供之計劃的基金資料是否詳細、清楚易明？
- 發放資料的渠道是否便捷？
- 每年向計劃成員發出多少份權益報表？
- 每年讓計劃成員轉換基金多少次？
3. 基金收費
須以同類基金的收費作比較。「營辦商大比拼」
便列出所有營辦商各種同類基金的收費，一目了然。
便列出所有營辦商各種同類基金的收費，一目了然。
4. 個人因素
個人投資目標、現處的人生階段，包括距離退休之年期；及承受風險的能力。
