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摘要
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▷ 49%受訪者財務規劃與目標差距逾40%
▷ 恒生升級Family+服務，2025上半年開戶數增51%
恒生銀行(00011)在一項有關家庭財富管理的最新調查中，訪問年齡為25歲或以上，持有100萬元或以上流動資產的香港居民。調查結果顯示，傳統的家庭財富規劃觀念有所改變，有六成一的受訪父母指退休後不寄望獲子女提供經濟支持；而四成九受訪者表示其財務規劃進度與目標存在40%或以上的差距。近半受訪者指，難以持續兼顧自己及家人如子女教育、父母醫療及退休等長期目標。
為協助客戶更有效管理個人和家庭的理財目標，恒生進一步升級優越理財附加Family+戶口服務，除了為家人在不同戶口配置資產，升級版財富規劃系統GoalPlanner新增目標綁定功能，讓客戶透過恒生網上銀行及手機應用程式自動追蹤各子戶口實時資產與相應理財目標的進度。
恒生銀行零售銀行及財富管理業務主管李樺倫表示，恒生一直致力為客戶提供創新的財富管理服務。2025年上半年，新開立的優越理財附加Family+戶口數目按年增加51%，反映市場對家庭財富管理服務的需求。全新升級的附加Family+除加入GoalPlanner理財目標規劃功能，同時升級了人壽保險方案，旨在協助客戶輕鬆管理跨代理財需要。
同時，調查結果顯示，受訪者於過去五年，每年平均將26%的收入用作儲蓄或投資，惟近三分二受訪者認為其整體理財計劃尚未達到預期目標。近九成港人更計劃於其子女成年後持續提供財政支持，七成半受訪者認同及早規劃財富傳承的重要性。
《經濟通通訊社5日專訊》
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